Business loan ke liye kaise apply kare? Full Guide


Business Loan- आज के इस लेख के जरिए हम Business Loan के बारे मे जानेगे ओर इसके साथ ही Business loan ke liye kaise apply kar सकते है इसके बारे मे भी जानेगे ओर Business loan से जुड़ी सभी जानकारियों के बारे मे जानेगे जैसे Business Loan Kya Hai , Business Loan Interest Rate, बिजनेस लोन लेने के लिए जरूरी लीगल डॉक्यूमेंट-Documents Required for Business Loan Apply for Business Loan , कौन-कौन ले सकता है बिजनेस लोन , कारोबार शुरू करने से पहले कैसे लोन लें ,ऑनलाइन बिजनेस लोन लेने की प्रक्रिया , ऑफलाइन लोन लेने की प्रक्रिया , Business Loan Tips in Hindi आदि सभी के बारे मे जानेगे आशा करता हु की आपको हमारी द्वारा दी गई जानकारी पसंद आएगी तो चलिए शुरू करते है

Table of Contents

Business Loan Kya Hai

Business Loan-किसी भी कारोबार यानी बिजनेस को शुरू करने के लिए एक बड़े फंड की जरूरत पड़ती है. ऐसे में लोग बिजनेस शुरू करने के लिए अपनी जमा पूंजी को लगाते हैं लेकिन, कई बार वह भी कम पड़ जाता है. आजकल सरकार लोगों को आत्मनिर्भर बनने के लिए बढ़ावा दे रही है और ज्यादा से ज्यादा स्वरोजगार के मौके बनाने के लिए प्रोत्साहित कर रही है. कोरोना महामारी के बाद छोटे और लघु उद्यमों यानी MSME को बहुत बहुत झटका लगा है. इन उद्योगों को अब बढ़ावा देने के लिए सरकार मुद्रा लोन दे रही है.

बिजनेस लोन कैसे प्राप्त करें

अगर आप बैंक में बिजनेस लोन के लिए अप्लाई करने जा रहे हैं तो इसके लिए सबसे पहले अपने बिजनेस प्लान का सबसे पहले डिटेल रिपोर्ट बनाएं.इसके बाद आप किस काम के लिए कर्ज लेना चाहते हैं उसे बताएं. इसके बाद आपको कितनी राशि बतौर कर्ज चाहिए और आगे आप किस तरह उस रकम को वापस करेंगे यह भी आपको बताना होगा. इसके बाद बैंक आपके क्रेडिट स्कोर और प्लान के अनुसार यह फैसला लेगा कि आपको लोन देना चाहिए या नहीं.

बिजनेस लोन लेने के लिए जरूरी लीगल डॉक्यूमेंट-Documents Required for Business Loan

बिजनेस लोन शुरू करने के लिए चाहिए यह डॉक्यूमेंट्स-
पैन कार्ड
इनकम टैक्स रिटर्न
आधार कार्ड
बिजनेस एड्रेस प्रूफ
बैंक पासबुक
पार्टनरशिप फर्म का पैन कार्ड

कौन-कौन ले सकता है बिजनेस लोन

कौन-कौन कर सकता है बिजनेस लोन के लिए आवेदन –

  • वो लोग जो खुद का व्यापार कर रहे.
  • किसी भी प्रकार के कारोबारी ओर उद्यमी.
  • कोई भी प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां
  • अगर कोई पार्टनरशिप फर्म है

Types of business loan in Hindi | बिजनेस लोन दो प्रकार के होते हैं

  1. secured loan 2. unsecured loan

भारत सरकार की उद्यमियों को दी जाने वाली योजनाएँ

भारत सरकार द्वारा दी जाने वाली लोन योजनाएं

मुद्रा लोन योजना

PMRY: प्रधानमंत्री रोज़गार योजना

PMEGP: प्रधानमंत्री रोज़गार सृजन योजना

CGTMSE: छोटे व्यवसायों के लिए क्रेडिट गारंटी फण्ड ट्रस्ट

59 मिनट में PSB लोन

स्टैंड-अप इंडिया

स्टार्ट-अप इंडिया

क्रेडिट-गारंटी योजना

CLCSS: क्रेडिट लिंक्ड गारंटी सब्सिडी स्कीम

नेशनल स्मॉल इंडस्ट्री कॉर्पोरेशन सब्सिडी

How to apply for business loan in Hindi | बिजनेस लोन के लिए अप्लाई कैसे करें

कौन लोग बिजनेस लोन के लिए कर सकते हैं अप्लाई-
जो लोग खुद का बिजनेस करते हैं या शुरू कर रहे हैं, प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां और पार्टनरशिप फर्म वाले लोग बिजनेस लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं. बिजनेस की शुरुआत में कई बार लोग छोटी राशि के लिए लोन अप्लाई करते हैं और बाद में जरूरत पड़ने पर लोन की राशि को भी बढ़ा सकते हैं.

प्रधानमंत्री मुद्रा लोन योजना 2022

प्रधानमंत्री मुद्रा योजना के अलावा भी सरकार लोगों के कारोबार को गति देने के लिए तरह-तरह की दूसरी स्कीम्स भी चलाती रहती है. इन स्कीम्स के जरिए आप छोटी से लेकर बड़ी रकम तक लोन के रूप में प्राप्त कर सकते हैं. आपको 50 हजार रुपये से लेकर 10 लाख रुपये तक का बिजनेस लोन मिल सकता है. अगर आप बिजनेस शुरू करना चाहते हैं और इसके लिए बैंक से लोन लेने की सोच रहे हैं तो इन बातों का खास ख्याल रखना बहुत जरूरी-

बिज़नेस लोन लेने के लिए क्रेडिट स्कोर का महत्व

क्रेडिट स्कोर का महत्व- बिज़नेस लोन एप्लीकेशन मैं क्रेडिट स्कोर की बहुत महत्वपूर्ण भूमिका होती है। क्रेडिट स्कोर यह दर्शाता है कि आपका अब तक क्रेडिट रिकॉर्ड कैसा रहा है और आपने अभी तक के लोन और क्रेडिट कार्ड को अच्छे से मैनेज किया है या नहीं किया है। ज्यादातर बैंकों द्वारा 750 या उससे ज़्यादा का क्रेडिट स्कोर अच्छा माना जाता है। अगर आपका क्रेडिट स्कोर 650 या उससे भी कम है तो आपको NBFC, स्मॉल फाइनेंस बैंक और माइक्रो फाइनेंस इंस्टिट्यूट से लोन मिल सकता है।

बिज़नेस लोन की फीस और शुल्क (Business Loan Fee & Charges)

बिज़नेस लोन की फीस और शुल्क : business loan की fee ओर charges हर एक बैंक मे एक दूसरे बैंक से अलग-अलग होते हैं। यह फीस और शुल्क लोन की राशि, ब्याज दर और भुगतान अवधि पर निर्भर करती हैं।

पैसाबाज़ार पर बिज़नेस लोन के लिए कैसे अप्लाई करें?

इस लिंक पर क्लिक करे जिससे आप पैसा बाजार के बिजनेस लोन वाले पेज पर पहुच जाएगे वहा पर अपनी व्यक्तिगत डिटेल्स भरकर आप आसानी से लोन प्राप्त कर सकते है लेकिन आपको लोन अप्लाइ करने से पहले अपने सभी दस्तावेज जरूर चेक करे ओर अगर कम है तो उसे पूरा करे इसके बाद ही लोन के लिए अप्लाइ करे लोन अप्लाइ करने के लिए सबसे पहले आपको अपनी व्यक्तिगत जानकारी, रजिस्टर मोबाइल नंबर, ईमेल आईडी और रोज़गार संबंधित जानकारी उसमे दर्ज करे जिसके बाद आपको जानकारी के आधार पर उन सभी लोन ऑफर की लिस्ट दे दी जाएगी जिनमे आप लोन के अप्लाइ कर सकते है जिसके लिए के लिए आप योग्य हैं।
आपके द्वारा दी गई जानकारी, दस्तावेजों की वेरिफिकेशन और बैंक की मंज़ूरी के कुछ दिनों के अंदर लोन राशि आपके बैंक अकाउंट में ट्रान्सफर कर दी जाएगी उद्योगिनी योजना

महिलाओं के लिए बिजनेस लोन कैसे मिलेगा?

महिलाओं के लिए विशेष लोन योजनाएं
महिलाओं के बीच उद्यमिता को बढ़ावा देने के लिए बैंकों ने महिला उद्यमियों को विशेष लोन योजनाएं देनी शुरू कर दी है। बेंको द्वारा दी जाने वाली इन लोन योजनाओं में महिलाओं को ब्याज दर और सिक्योरिटी/ गारंटी में रिहायत दी जाती है। कुछ बैंकों ने महिला उद्यमियों के लिए विशेष विभाग भी बना रखे हैं जिसमे वे लोग उन्हें सभी लोन योजनाओं के बारे में बताते है
ओर इसके साथ ही व्यवसाय से संबंधित सलाह भी देते है और उन्हे उस व्यवसाये के लिए ट्रेन भी किया जाता है। जिन महिला उद्यमीया जिनकी हिस्सेदारी उस व्यवसाय या कंपनी में 50% से कम है, वे महिला विशेष लोन योजनाओं के लिए योग्य नहीं हैं।

महिलाओं के लिए विशेष लोन योजनाएं

नीचे हमने उद्यमियों के लिए कुछ लोकप्रिय लोन योजनाएं के बारे मे बताया हैं

  • उद्योगिनी योजना
  • महिला समृद्धि योजना
  • महिला उद्यम निधि योजना
  • बैंक ऑफ बड़ौदा से देना शक्ति योजना
  • सेन्ट्रल बैंक ऑफ़ इंडिया से सेंट कल्याणी
  • स्टेट बैंक ऑफ इंडिया से स्त्री शक्ति पैकेज
  • स्टेट बैंक ऑफ इंडिया से श्रृंगार और अन्नपूर्णा

Eligibility criteria to apply for business loan in Hindi | बिजनेस लोन लेने की पहली योग्यताए

बिजनेस लोन पाने की योग्यता-
बिजनेस लोन के लिए किसी भी कारोबार का सालाना टर्नओवर 10 लाख तक का होना चाहिए

पिछले साल भरी गई ITR कम से कम 1.5 लाख की होनी चाहिए

घर या बिज़नेस की जगह या तो खुद के नाम या खुद के सगे सबंधियों के नाम पर होना चाहिए

बिजनेस लोन के कारोबार का कम से कम 2 साल पुराना होना चाहिए

बिजनेस लोन लेने के फायदे क्या हैं?

आइए जानते है बिजनेस लोन लेने के क्या क्या फायदे है –

  • बिजनेस लोन लेने से कैश फ्लो बढ़ता है.
  • बिजनेस मे जरूरत के लिए पैसे की मदद मिलती है.
  • बिजनेस लोन से छोटी और लंबी दोनों अवधि के लिए पैसों की जरूरत पूरी होती है.

Q.1 बिज़नेस लोन क्या है

ANS. किसी भी व्यवसाय को शुरू करने के लिए हमे फंड की या पैसों की जरूरत पड़ती है उस जरूरत को पूरा करने की जो लोन लिया जाता है उसे बिजनेस लोन कहते है


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